Ganzheitliche Finanzplanung über alle Themenfelder
Finanzanlagen, Versicherungen, Immobilien und Kreditportfolien hängen zusammen – deshalb betrachte ich sie gemeinsam statt isoliert.
Privat und betrieblich gedacht
Privatpersonen und Familien
- Vermögenssicherung
- Generationenplanung
- Budgetplanung
- Liquiditätsplanung
Unternehmen und Betriebe
- Bonitäts- und Risikoanalyse
- Investitions- und Divestment-Entscheidungen
- Schnittstelle zum Steuerberater
- Sanierungsbegleitung für kleinere Unternehmen
- Generationenplanung und Betriebsübergabe
Finanzanlagen
Als Honorar-Finanzanlagenberater erhalte ich keine Provisionen von Fondsgesellschaften, Banken oder Emittenten. Meine Empfehlung richtet sich ausschließlich nach Ihrer Situation, Ihren Zielen und Ihrer Risikotragfähigkeit.
- Analyse bestehender Depots und Verträge
- Vermögensaufbau und Altersvorsorge
- Generationenübergreifende Planung
- Kostentransparenz: Aufdecken versteckter Gebühren
Produktwelten
- Klassische Einlagen- und Zahlungsverkehrsprodukte
- Offene Fonds/ETF aller Assetklassen
- Geschlossene Fonds, Infrastruktur- und erneuerbare-Energien-Fonds, Private-Equity-Fonds, Alternative Investmentfonds (AIF) etc.
- Anlagen nach Vermögensanlagengesetz, z. B. prospektierte Darlehen und Schuldverschreibungen und Beteiligungen
Prämisse
Jede Anlagestruktur ist bedarfs- und zielorientiert – und richtet sich nach Ihrer persönlichen Risikotragfähigkeit, nicht nach einem Produkt.
Vergütung
Festes oder zeitbasiertes Honorar, schriftlich vereinbart vor Beratungsbeginn. Keine Provisionen von Dritten – Details in der Honorarübersicht.
Versicherungen
Als Versicherungsberater (Honorarberatung) arbeite ich ausschließlich gegen Honorar, nie gegen Provision – die Empfehlung hängt an Ihrem Bedarf, nicht an einer Abschlussvergütung.
- Risiko- und Bedarfsanalyse unter Berücksichtigung von Drohszenarien
- Wie viel Versicherung brauchen Sie wirklich? Sind Sie überversichert?
- Haben wir die wirklichen Risiken im Blick?
Prämisse
Eine Versicherung kann niemals ein verlorenes Leben, die verlorene Arbeitskraft oder einen zerstörten Vermögenswert wiederherstellen – sie kann lediglich durch einen finanziellen Ausgleich eine zusätzliche wirtschaftliche Notlage verhindern.
Immobilien
Unterstützung beim Kauf, Verkauf oder der Vermietung von Wohn- und Gewerbeimmobilien in der Region Stuttgart und Heilbronn – ausschließlich Beratung gegen Honorar.
- Wirtschaftlichkeitsanalysen inkl. Markteinschätzung
- Wirtschaftliche Renovierungs- und Sanierungsplanung
- Unterstützung bei Investitions- und Desinvestitionsentscheidungen
- Interessenvertretung bei Kauf und Verkauf
Prämisse
Um einen Interessenkonflikt zu vermeiden, vertrete ich in jeder Transaktion ausschließlich eine Seite – Käufer oder Verkäufer, nie beide gleichzeitig.
Vergütung
Beratung und Vermittlung ausschließlich gegen Honorar – keine Maklerprovision nach § 656c BGB, sondern ein vorab vereinbartes Honorar, unabhängig vom Kauf- oder Verkaufspreis.
Kreditportfolien
Baufinanzierung und Kreditberatung unabhängig von einzelnen Finanzierungsinstituten.
- Baufinanzierung und Anschlussfinanzierung, inklusive Forward-Darlehen
- Vergleich von Finanzierungsangeboten mehrerer Institute
- Begleitung bei Liquiditätsengpässen
- Unternehmensfinanzierung inkl. Factoring, Forfaitierung und Leasing – hier auch über zusätzliche Kompetenzen aus meinem Netzwerk
- Beratung zu Auslandsfinanzierung und Fremdwährungskrediten
Erfahrung
Über 25 Jahre Erfahrung mit allen erdenklichen Formen von Kreditengagements – von der klassischen Baufinanzierung bis zur Unternehmenssanierung.
Über Ihre Situation sprechen?
Im Erstgespräch klären wir, ob und wie die Honorarberatung zu Ihrem Anliegen passt.
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