Datenschutzerklärung

Stand 08/2026

1. Verantwortlicher

Markus Ostermair
Am Mühlberg 22-2, 71706 Markgröningen, Deutschland
Telefon: +49 178 8332287
E-Mail: E-Mail-Adresse wird geladen …
Webseite: honorarberatung-markus-ostermair.de

2. Allgemeines zur Datenverarbeitung

Ich verarbeite personenbezogene Daten ausschließlich im Rahmen der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG) und weiterer einschlägiger Rechtsvorschriften.

Personenbezogene Daten werden nur verarbeitet, wenn dies zur Erbringung meiner Dienstleistungen, zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder aufgrund berechtigter Interessen erforderlich ist.

3. Zwecke der Verarbeitung und Rechtsgrundlagen

Für die unter 3.1 bis 3.3 genannten Zwecke verarbeite ich personenbezogene Daten gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO.

3.1 Durchführung der Honorarberatung

  • Versicherungsberatung (§ 34d GewO)
  • Honorar-Finanzanlagenberatung (§ 34h GewO)
  • Immobiliardarlehensberatung (§ 34i GewO)
  • Gewerbliche Kreditberatung (§ 34c GewO)

3.2 Erstellung von Konzepten, Analysen und Dokumentationen

  • Risikoanalysen
  • Finanzierungs- und Tilgungsmodelle
  • Portfolio- und Versicherungsanalysen
  • Beratungsprotokolle

3.3 Kommunikation mit Produktgebern

  • Versicherern
  • Banken
  • Finanzdienstleistern

Ausschließlich im Auftrag und Interesse des Kunden, soweit dies zur Durchführung des Beratungsauftrags erforderlich ist.

3.4 Rechnungsstellung und gesetzliche Dokumentationspflichten

Rechtsgrundlage: Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO (gesetzliche Verpflichtung)

3.5 Wahrung berechtigter Interessen

Beispielsweise für IT-Sicherheit, effiziente Kommunikation und interne Verwaltungsprozesse.

Rechtsgrundlage: Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO

4. Kategorien personenbezogener Daten

Ich verarbeite insbesondere folgende Daten:

  • Stammdaten (Name, Anschrift, Kontaktdaten, familiäre Verhältnisse)
  • Vertrags-, Vermögens-, Berufs- und Einkommensdaten
  • Finanzdaten, Finanzierungsdaten, Versicherungsdaten, Immobiliendaten
  • Beratungsunterlagen
  • Korrespondenz (E-Mails, Schreiben)
  • Rechnungs- und Buchhaltungsdaten

Besondere Kategorien personenbezogener Daten nach Art. 9 DSGVO werden nicht verarbeitet.

5. Empfänger der Daten

Ihre Daten werden nur weitergegeben, wenn dies zur Erfüllung des Beratungsauftrags erforderlich ist oder eine gesetzliche Verpflichtung besteht. Mögliche Empfänger:

  • Versicherungsunternehmen
  • Banken und Finanzdienstleister
  • Steuerberater
  • IT-Dienstleister (mit Auftragsverarbeitungsvertrag)
  • Behörden im Rahmen gesetzlicher Pflichten

Eine Weitergabe an sonstige Dritte erfolgt nicht.

6. Auftragsverarbeitung

Externe IT-, Cloud- und E-Mail-Dienstleister verarbeiten personenbezogene Daten ausschließlich nach meinen Weisungen. Mit ihnen bestehen Auftragsverarbeitungsverträge gemäß Art. 28 DSGVO.

7. Speicherdauer

Personenbezogene Daten werden gelöscht, sobald der jeweilige Zweck entfällt und keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten oder sonstigen berechtigten Gründe für eine weitere Speicherung bestehen. Es gelten insbesondere folgende Fristen:

  • Beratungsunterlagen: 10 Jahre
  • Rechnungen und Buchhaltungsdaten: 10 Jahre
  • E-Mails: 3 Jahre (Regelfrist)
  • Interessentenanfragen: 12 Monate
  • Temporäre Notizen: sofortige Löschung nach Zweckfortfall

8. Ihre Rechte als betroffene Person

  • Auskunft über die verarbeiteten Daten (Art. 15 DSGVO)
  • Berichtigung unrichtiger Daten (Art. 16 DSGVO)
  • Löschung (Art. 17 DSGVO)
  • Einschränkung der Verarbeitung (Art. 18 DSGVO)
  • Datenübertragbarkeit (Art. 20 DSGVO)
  • Widerspruch gegen die Verarbeitung (Art. 21 DSGVO)

Zur Ausübung Ihrer Rechte genügt eine formlose Mitteilung an die oben genannten Kontaktdaten.

9. Beschwerderecht

Sie haben das Recht, sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde zu beschweren.

Zuständige Behörde:
Der Landesbeauftragte für den Datenschutz und die Informationsfreiheit Baden-Württemberg
Königstraße 10a, 70173 Stuttgart
www.baden-wuerttemberg.datenschutz.de

10. Datensicherheit

Ich treffe technische und organisatorische Maßnahmen, um Ihre Daten vor Verlust, Missbrauch und unbefugtem Zugriff zu schützen, darunter Verschlüsselung, Passwortschutz, Firewall und Virenschutz, Zwei-Faktor-Authentifizierung, Zugriffsbeschränkungen und regelmäßige Backups.

11. Website-Datenverarbeitung

11.1 Server-Logfiles

Beim Besuch der Website werden automatisch Daten erfasst: IP-Adresse, Datum und Uhrzeit, Browsertyp, Betriebssystem, aufgerufene Seiten. Diese Daten dienen der technischen Bereitstellung und Sicherheit.

Rechtsgrundlage: Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO

11.2 Cookies

Ich verwende ausschließlich technisch notwendige Cookies, die für den Betrieb der Website erforderlich sind. Es werden keine Tracking-Cookies oder Analyse-Tools eingesetzt.

Da keine Tracking- oder Analyse-Tools zum Einsatz kommen, ist für die ausschließlich technisch notwendigen Cookies dieser Website kein Cookie-Consent-Banner erforderlich (keine Einwilligungspflicht nach § 25 Abs. 2 TDDDG für technisch notwendige Cookies).

11.3 Kontaktformular

Wenn Sie über das Kontaktformular eine Anfrage senden, verarbeite ich die eingegebenen Daten zur Bearbeitung.

Rechtsgrundlage: Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, soweit die Anfrage der Vertragsanbahnung dient; im Übrigen Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO.

12. Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Ich behalte mir vor, diese Datenschutzerklärung bei Bedarf anzupassen. Die jeweils aktuelle Version ist jederzeit auf dieser Website abrufbar.